【半岛都市报】227万亿财富管理蛋糕待切

本报12月1日讯：近日，由中国人民大学主办，青岛市金融办等承办的首届财富管理展望论坛在北京举行，会上发布了《中国财富管理报告2014》。据了解，这是国内第一份由学术研究机构编撰 ，系统研究中国财富管理理论和实践的学术报告。报告认为，到2020年中国财富管理市场规模将达到227万亿左右，而我国财富管理的未来发展要解决人才匮乏等十大问题。对于青岛财富管理金融综合改革试验区批复一年来的成效，报告称：“财富青岛”的城市品牌正在形成。 针对日益增长的财富管理市场需求，课题组成员，中国人民大学教授庄毓敏认为，财富管理从微观角度涉及到亿万家庭财富规划和管理、子女教育、养老等问题；从宏观角度涉及到金融领域众多类型金融机构的业务活动和战略发展，以及金融机构混业和分业经营与监管等诸多事宜。 青岛作为全国首个以财富管理为主题的金融综合改革试验区，也成为《中国财富管理报告2014》的八大核心研究命题之一。 青岛市金融办主任白光昭介绍说：“试验区获批后，青岛市向11个国家部委报送了试验区建设实施方案及首批创新政策清单，目前已有30余项先行先试政策获批并逐步推进实施。资源聚集方面，与境内外各类财富管理机构及市场总部、知名教育科研机构、重点财富管理中心区域的深度合作，达成多项合作成果。新落户3家法人金融机构和2家外资银行机构。环境营造方面，密集举办了‘2014金家岭财富论坛’等财富管理高端论坛研讨活动。” 报告认为，青岛市财富管理金融综合改革试验区建设取得积极进展，“财富青岛”的城市品牌正在形成。而中国人民大学校长、国际货币研究所学术委员会主任陈雨露表示：“2014年初，青岛市财富管理金融综合改革试验区正式获得国家批复，标志着财富管理成为国家金融发展战略的有机组成部分。” 报告中指出了中国财富管理行业当前发展存在十大问题。“比如，缺乏财富管理行业整体发展战略规划，缺少统一的财富管理行业的监管标准和法律法规，缺少具有国际影响力的财富管理机构，财富管理专业人才匮乏等。”庄毓敏说，“从人才培养和教育的角度看，当前我国财富管理行业从业人员的整体素质和水平，与财富管理市场的需求还不相匹配，大多数财富管理从业人员提供的服务尚处于销售理财产品阶段，具备较高素质和专业资产配置水平的人员较少，能够给客户提供生命周期整体财富管理规划配置的高端财富管理顾问更少。因此，有必要通过多种渠道，建立完善的教育培训体系，提高我国财富管理行业从业人员的整体层次。” 为此，青岛市政府已经与中国人民大学签署了金融发展战略合作协议，中国人民大学将在校内开设财富管理专业硕士方向研究生，用于充实和完善我国金融专业教育体系。 原文链接： 【半岛都市报】227万亿财富管理蛋糕待切