【和讯网】人大报告：2020年中国财富管理规模将达227万亿

和讯银行消息 11月29日，在“首届财富管理展望论坛”上，中国人民大学发布了国内首份由学术研究机构编撰的《中国财富管理报告2014》。报告预测，2020年财富管理市场规模总量将达到227万亿元，其中私人财富管理市场规模增幅将达到97万亿元。 报告建议，为促进财富管理行业的发展，应将财富管理上升到金融整体发展战略的重要组成部分，并从顶层设计层面统一和完善财富管理行业相关的法律法规，尤其在推动金融机构的综合经营和混业经营，衔接好离岸与在岸服务等方面，尽快完善相关的政策细则。 报告指出，财富管理是一项包含私人家庭、法人机构和国家主权三类主体在内的宽口径概念，同时是一项涉及到利率理论、现代投资理论、风险管理、生命周期和家庭金融理论于一体的综合性经济活动的综合性经济活动。从供给角度而言，财富管理机构需要在了解利率决定机制的前提下，通过投资组合的构造和风险管理为客户提供一系列的产品组合，并销售给合适的客户。从需求的角度看，投资者需要了解自身的生命周期阶段，并以家庭为单位进行投融资规划，进而实现家庭的效用最大化。 目前，中国财富管理市场呈现出多类机构业务交叉、竞争合作的特征。从发展规模来看，银行、信托、基金、券商仍是财富管理市场的主力军，根据中国人民银行统计，截止2013年年底，信托、银行理财、券商、基金和保险财富管理规模分别达到10.9万亿，9.5万亿、5.2万亿、6.22万亿和0.68万亿元。但随着一些第三方财富管理机构持续不断涌现，未来这类的机构发展势头将不容小觑。 根据中国人民大学的测算，截至2020年，中国私人财富市场规模将达到227万亿左右。以2013年私人财富管理市场规模130万亿为起点，考虑到未来城乡居民收入增长速度、城镇化速度以及居民家庭消费支出结构三个因素，2014-2020年期间，中国居民家庭财富增量将达到96.96万亿人民币。 尽管市场未来发展前景广阔，但人大报告指出，中国财富管理行业发展当前存在的一些问题，比如，对行业发展的重要性认识不足，缺乏财富管理整体发展战略规划，且相关的产业发展相对滞后；缺少统一的财富管理行业的监管标准和法律法规，具体政策细则不够完善；专业人才匮乏等等。 为此，报告建议，财富管理应该同上海国际金融中心建设、人民币国际化、人民币利率汇率自由化、人民币资本项下可自由兑换等重大事项一样，成为深化金融体系改革的重要内容，成为金融整体发展战略的重要组成部分；而且，有必要在中央层面、各金融管理监管部门进行资源整合，加强沟通协调，形成合力。对于财富管理的法律法规、机构设立、业务开展、人才培养、国际合作等等，进行统筹规划，在国家宏观规划的统一指导下，有计划、有步骤、分阶段地逐步开展。 随着财富管理规模的不断壮大，有必要在财富管理机构的市场准入、产品发行、风险控制等方面建立统一的监管标准。并从顶层设计层面统一和完善财富管理行业相关的法律法规，尤其在推动金融机构的综合经营和混业经营，衔接好离岸与在岸服务等方面，尽快制定出具体的政策细则。 面对匮乏的专业人才，报告称，应通过多种渠道，建立完善的教育培训体系，提高我国财富管理行业从业人员的整体层次。 据了解，中国人民大学已经与青岛市政府签署了金融发展战略合作协议。作为重要合作成果之一，从今年开始，每年定期发布的《中国财富管理报告》将深入思考和探索中国财富管理行业发展及其对整个金融体系的影响，力求为推动青岛建设财富管理中心和中国财富管理行业发展提供可鉴之策。 原文链接： 【和讯网】人大报告：2020年中国财富管理规模将达227万亿